一、新加坡星展銀行簡(jiǎn)介/特色與優(yōu)勢(shì)
星展銀行有限公司(DBS Bank Limited)成立于1968年，當(dāng)時(shí)為一家發(fā)展融資機(jī)構(gòu)。星展銀行在新加坡?lián)碛凶畲蠓中芯W(wǎng)絡(luò)，其分行網(wǎng)絡(luò)也分布于亞洲地區(qū)如香港、印尼、中國(guó)和印度。星展銀行還在日本、韓國(guó)、馬來(lái)西亞、緬甸、菲律賓、臺(tái)灣、泰國(guó)、英國(guó)、美國(guó)以及阿拉伯聯(lián)合酋長(zhǎng)國(guó)建立了分行和代表處。
隨著星展銀行于1998年收購(gòu)了儲(chǔ)蓄銀行，在本區(qū)域客戶(hù)數(shù)量已超過(guò)了500萬(wàn)，從而在市場(chǎng)上占據(jù)絕對(duì)優(yōu)勢(shì)。星展銀行是機(jī)構(gòu)投資者和全球托管商的可靠托管人，并在亞洲市場(chǎng)建立了區(qū)域性專(zhuān)營(yíng)代理機(jī)構(gòu)。星展銀行在新加坡貨幣市場(chǎng)獨(dú)占鰲頭，也是岸上外匯服務(wù)的佼佼者，在企業(yè)貸款方面也處于領(lǐng)先地位。
星展銀行提供一套完善的個(gè)人及企業(yè)銀行和財(cái)務(wù)金融服務(wù)。它活躍于企業(yè)、零售和投資銀行領(lǐng)域，是新加坡中長(zhǎng)期融資的主要來(lái)源，它積極從事包括貿(mào)易融資和流動(dòng)資金融資在內(nèi)的短期銀行信貸服務(wù)。它還提供投資銀行服務(wù)、投資組合管理服務(wù)和托管服務(wù)。 星展銀行的 'AA-'和'Aa1'的信貸評(píng)級(jí),是亞太區(qū)域最高評(píng)級(jí)的銀行之一。
新加坡星展銀行被《亞洲貨幣》評(píng)選為“2012年亞太地區(qū)最佳現(xiàn)金管理銀行”。該行同時(shí)也被新加坡中小企業(yè)及大型企業(yè)評(píng)為當(dāng)?shù)刈罴熏F(xiàn)金管理銀行之首。
新加坡星展銀行賬戶(hù)的特色與優(yōu)勢(shì)
1、星展銀行是新加坡最大的商業(yè)銀行，在國(guó)際上有很高的聲譽(yù)和知名度；
2、星展銀行不斷深耕大中華區(qū)市場(chǎng)。星展已在中國(guó)大陸、中國(guó)香港和中國(guó)臺(tái)灣扎根，擁有超過(guò)110間分支行和150臺(tái)自動(dòng)提款機(jī)；
3、擁有深厚的政府背景、緊密的亞洲網(wǎng)絡(luò)和聯(lián)系，以及在財(cái)資市場(chǎng)和現(xiàn)金與貿(mào)易等方面強(qiáng)大的產(chǎn)品開(kāi)發(fā)能力；
4、新加坡政府對(duì)區(qū)塊鏈ICO有明確的支持態(tài)度，使得新加坡成為目前最盛行的虛擬幣落戶(hù)區(qū)域，零干涉低監(jiān)管。
二、新加坡星展銀行開(kāi)戶(hù)條件要求
新加坡星展銀行可為香港公司和群島公司開(kāi)設(shè)賬戶(hù)。
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香港公司 |
群島公司 |
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1.公司資料（證書(shū)、章程、INCUMBCY），國(guó)內(nèi)證書(shū)（若有） 2.身份證/護(hù)照 3.地址證明（身份證/水電氣/信用卡單據(jù)） 4.業(yè)務(wù)證明（購(gòu)銷(xiāo)合同/提單/形式發(fā)票等） 沒(méi)國(guó)內(nèi)公司，提供委托進(jìn)出口公司的相關(guān)資料 5.填寫(xiě)問(wèn)卷、個(gè)人簡(jiǎn)歷 |
條件在香港公司開(kāi)戶(hù)資料的基礎(chǔ)上，附加提供最新6個(gè)月內(nèi)的INCUMBENCY |
注：
1）若涉及一些敏感國(guó)家，需提前告知我司核實(shí)確定，以免影響后期賬戶(hù)使用；
2）新加坡星展銀行不需提供國(guó)內(nèi)公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照或個(gè)體戶(hù)執(zhí)照，不做實(shí)質(zhì)關(guān)聯(lián)；
3）業(yè)務(wù)證明資料：需準(zhǔn)備真實(shí)、完整的貿(mào)易資料
4）需提供香港公司文件的會(huì)計(jì)師核實(shí)正本
三、新加坡星展銀行開(kāi)戶(hù)流程
1)預(yù)先審核(可把全部文件壓縮)
-把文件壓縮發(fā)到微信
2)提供客戶(hù)個(gè)人信息
-電話(huà),電郵,身份證上地址,寄信件址,員工數(shù)目,年度營(yíng)業(yè)額及銷(xiāo)售地區(qū)
3)安排經(jīng)理預(yù)約開(kāi)戶(hù)
安排到新加坡星展銀行辦理
4)成功開(kāi)戶(hù)收取資詢(xún)費(fèi)用
賬戶(hù)開(kāi)通后的流程說(shuō)明
1、賬戶(hù)開(kāi)通后，銀行會(huì)發(fā)送網(wǎng)上銀行密碼信和回簽函，客戶(hù)需簽署回簽函并回寄給銀行；
2、銀行收到回簽函后，2-3周可開(kāi)通網(wǎng)上銀行，客戶(hù)可按照“新加坡星展銀行首次登陸”進(jìn)行操作；
3、赴港面簽需要攜帶支票，賬戶(hù)開(kāi)通后，需匯入3000USD的初始存款激活公司賬戶(hù)；
四、新加坡星展銀行面簽開(kāi)戶(hù)注意事項(xiàng)
面簽時(shí)注意事項(xiàng)
1）準(zhǔn)時(shí)赴約
2）與銀行經(jīng)理溝通隨和自然，切忌表現(xiàn)出猶豫、隱瞞。
3）銀行可能會(huì)問(wèn)及的問(wèn)題
（1）公司營(yíng)業(yè)性質(zhì)是什么——簡(jiǎn)介公司主營(yíng)產(chǎn)品（如石油，煤礦，珠寶等銀行拒絕開(kāi)戶(hù)）
（2）主要從事什么行業(yè) ——簡(jiǎn)述自己的貿(mào)易（銀行歡迎正常貿(mào)易公司，不喜歡投資類(lèi)的公司）
（3）闡述主要貿(mào)易國(guó)家 ——簡(jiǎn)述貿(mào)易國(guó)（敏感國(guó)如伊朗、朝鮮、蘇丹、古巴、敘利亞等不接受）
（4）預(yù)計(jì)年?duì)I業(yè)額收入 ——簡(jiǎn)述年貿(mào)易額
（5）闡述為什么要在香港注冊(cè)公司——可從多方面說(shuō)明：香港外匯自由，利于國(guó)際貿(mào)易；國(guó)際形象好等
銀行賬戶(hù)維護(hù)注意事項(xiàng)
1）保持賬號(hào)處于活躍狀態(tài)，保持賬號(hào)有一定的存款（至少5萬(wàn)hk）；
2）不要給其他人代收款，杜絕和地下錢(qián)莊有任何的資金往來(lái)；
3）避免與受聯(lián)合國(guó)和美國(guó)制裁的國(guó)家和地區(qū)有任何的資金往來(lái)；
4）不要經(jīng)常頻繁的有大額資金的整存整取或者轉(zhuǎn)賬；
5）積極配合銀行填寫(xiě)每年的年檢和盡職調(diào)查表格；
6）如果可以，最好一年操作幾筆信用證，銀行非常喜歡做信用證的客戶(hù)；
五、新加坡星展銀行使用手續(xù)費(fèi)說(shuō)明
賬戶(hù)管理費(fèi)：40USD/年
月日均存款≥1萬(wàn)USD,不足扣35USD/月
交易費(fèi)——轉(zhuǎn)入：10USD/筆
轉(zhuǎn)出：0.125%/筆(10-120USD)
轉(zhuǎn)賬限額——無(wú)
注：具體銀行收費(fèi)詳見(jiàn)新加坡星展銀行的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)
六、新加坡星展銀行匯款路徑
SWIFT 地址SWIFT BIC: DBSSSGSG
銀行名稱(chēng)Bank Name: DBS BANK LTD
主要地址Main Address:DBS BUILDING SINGAPORE 068809
銀行代碼 Bank Code: 018982
Account Number: XXXXXX
Account Name: xxx Limited
七、新加坡星展銀行涉及的部分敏感國(guó)家匯總
涉及聯(lián)合國(guó)、美國(guó)制裁國(guó)家：
伊朗、朝鮮、蘇丹、古巴、敘利亞、利比里亞、索馬里、塞拉利昂、剛果（金）、科特迪瓦、厄立特里亞、俄羅斯
FATF風(fēng)險(xiǎn)提示的國(guó)家或地區(qū)：
阿爾及利亞、厄瓜多爾、緬甸、阿富汗、安哥拉、圭亞那、印度尼西亞、伊拉克、老撾、巴拿馬、巴布亞新幾內(nèi)亞、也門(mén)、烏干達(dá)
毒品犯罪高風(fēng)險(xiǎn)地區(qū)：
緬甸、阿富汗、巴基斯坦、委內(nèi)瑞拉、玻利維亞、哥倫比亞、哥斯達(dá)黎加、墨西哥
其他相關(guān)國(guó)家
印度、斯里蘭卡、哈薩克斯坦，烏克蘭，土耳其、越南、柬埔寨、坦桑尼亞，馬達(dá)加斯加，索馬里，吉布提，莫桑比克，津巴布韋，土庫(kù)曼斯坦、尼日利亞、喀麥隆、肯尼亞、菲律賓、土耳其
以上國(guó)家為不完全統(tǒng)計(jì)，由于銀行系統(tǒng)不斷更新敏感國(guó)家名單，若涉及不常見(jiàn)的國(guó)家，請(qǐng)與我司進(jìn)一步核對(duì)，以便于賬戶(hù)使用穩(wěn)定性。
八、新加坡星展銀行賬戶(hù)使用注意事項(xiàng)
（1）不參與非法洗錢(qián)活動(dòng)。
（2）避免與貿(mào)易敏感國(guó)家商業(yè)往來(lái)，避免敏感業(yè)務(wù)（石油、黃金、珠寶等）。
（3）盡量避免代收代付，避免影響賬戶(hù)安全。
（4）避免大額資金整存整?。换虼箢~現(xiàn)金存入；或多個(gè)賬戶(hù)匯入，集中再匯出。
（5）公司貿(mào)易盡量采用公對(duì)公，避免頻繁公對(duì)私（可以對(duì)董事或股東分紅）。
（6）公司賬戶(hù)保持一定存款。賬戶(hù)結(jié)余大于銀行的基本要求（大部分香港銀行要求月日均≥5萬(wàn)HK）。
（7）保持公司賬戶(hù)活躍，長(zhǎng)時(shí)間不活動(dòng)的賬戶(hù)易被關(guān)閉風(fēng)險(xiǎn)。
（8）預(yù)留有效常用聯(lián)系方式給銀行，積極配合銀行調(diào)查（如合規(guī)調(diào)查表格，提供貿(mào)易合同發(fā)票等），未能聯(lián)絡(luò)客戶(hù)或未得到回復(fù)易被關(guān)賬號(hào)；
（9）如有實(shí)際收入，建議出具審計(jì)報(bào)告，避免被抽查到無(wú)法提供，賬戶(hù)凍結(jié)影響使用。
（10）公司如未按時(shí)年審，會(huì)被銀行清查， 凍結(jié)賬戶(hù)，不及時(shí)年審則會(huì)被銷(xiāo)戶(hù)。
以上就是大陸企業(yè)如何辦理新加坡星展銀行賬戶(hù)的全部介紹，新加坡星展銀行是新加坡第一大商業(yè)銀行，國(guó)際知名度極高，對(duì)于我們大陸從事對(duì)外貿(mào)易，跨境投資等領(lǐng)域的企業(yè)來(lái)說(shuō)，選擇新加坡星展銀行做為離岸公司銀行開(kāi)戶(hù)地是不錯(cuò)的選擇。
