一、臺(tái)灣富邦銀行簡(jiǎn)介/特色與優(yōu)勢(shì)
1、富邦銀行（香港）有限公司（“富邦銀行”）是臺(tái)灣富邦金融控股有限公司（“富邦金控”）的附屬公司。富邦金控是臺(tái)灣一所具領(lǐng)導(dǎo)地位的金融控股公司，提供一系列全面金融產(chǎn)品及服務(wù)，包括商業(yè)銀行、保險(xiǎn)、證券、資產(chǎn)管理及投資銀行服務(wù)。富邦金控自港基兩大股東－阿拉伯銀行集團(tuán)及中國(guó)光大集團(tuán)－收購(gòu)港基75%股權(quán)后，于2005年4月6日正式把港基易名為富邦銀行
2、富邦銀行透過(guò)22間分行及2間證券投資服務(wù)中心共24個(gè)零售據(jù)點(diǎn)為客戶提供全面的優(yōu)質(zhì)銀行服務(wù)，包括零售及商業(yè)銀行、財(cái)富管理、租購(gòu)、證券及投資服務(wù)。富邦銀行于香港聯(lián)合交易所上市（股份代號(hào)：636），并獲得標(biāo)準(zhǔn)普爾授予A-2短期及BBB+長(zhǎng)期信貸評(píng)級(jí)。該評(píng)級(jí)反映富邦銀行資本雄厚，流動(dòng)資金充裕及資產(chǎn)質(zhì)素優(yōu)良。
臺(tái)灣富邦銀行賬戶的特色與優(yōu)勢(shì)
1、無(wú)需國(guó)內(nèi)公司
2、是臺(tái)灣的銀行，和國(guó)內(nèi)銀行關(guān)聯(lián)不大，臺(tái)灣地區(qū)暫時(shí)不涉及CRS政策交換
3、需購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品
二、臺(tái)灣富邦銀行開(kāi)戶條件要求
臺(tái)灣富邦銀行可為香港公司和群島公司開(kāi)設(shè)賬戶。
|
香港公司 |
群島公司 |
|
1.公司資料（證書(shū)、章程、INCUMBCY），國(guó)內(nèi)證書(shū)（若有） 2.身份證/護(hù)照（25%以上股東需提供） 3.地址證明（身份證/水電氣/信用卡單據(jù)） 4.業(yè)務(wù)證明（購(gòu)銷合同/提單/形式發(fā)票等） 沒(méi)國(guó)內(nèi)公司，提供委托進(jìn)出口公司的相關(guān)資料 5.填寫(xiě)問(wèn)卷、個(gè)人簡(jiǎn)歷 |
材料同香港公司的要求 , 條件在香港公司開(kāi)戶資料的基礎(chǔ)上，附加提供最新6個(gè)月內(nèi)的INCUMBENCY |
注：1）若涉及一些敏感國(guó)家，需提前告知我司核實(shí)確定，以免影響后期賬戶使用；
2）業(yè)務(wù)證明資料：需準(zhǔn)備真實(shí)、完整的貿(mào)易資料
3）需提供香港公司文件的會(huì)計(jì)師核實(shí)正本
4）填寫(xiě)臺(tái)灣富邦銀行調(diào)查表（請(qǐng)咨詢我司）
5）無(wú)國(guó)內(nèi)公司或需理財(cái)
三、臺(tái)灣富邦銀行開(kāi)戶流程
|
開(kāi)戶流程（需購(gòu)買理財(cái)） |
|
1、提交開(kāi)戶所需文件，我司預(yù)審3天 審核資料是否齊全，符合要求 預(yù)審了解客戶貿(mào)易背景（有無(wú)貿(mào)易敏感國(guó)家，個(gè)人信用污點(diǎn)） 問(wèn)卷調(diào)查表是否填寫(xiě)規(guī)范 確定可面簽的時(shí)間 2、赴香港面簽開(kāi)戶 按時(shí)赴約至銀行，遞交文件正本 簽署開(kāi)戶文件 購(gòu)買香港理財(cái)計(jì)劃 3、等待開(kāi)戶并激活賬戶 2-3周就可以開(kāi)通 |
賬戶開(kāi)通后的流程說(shuō)明
開(kāi)通后，登錄到網(wǎng)銀激活。買理財(cái)客戶也要把理財(cái)金額預(yù)存到理財(cái)賬戶。
購(gòu)買理財(cái)客戶,需提前和我司客服提前溝通.
四、臺(tái)灣富邦銀行面簽開(kāi)戶注意事項(xiàng)
1、面簽時(shí)注意事項(xiàng)
準(zhǔn)時(shí)赴約
與銀行經(jīng)理溝通隨和自然，切忌表現(xiàn)出猶豫、隱瞞。
銀行可能會(huì)問(wèn)及的問(wèn)題
公司營(yíng)業(yè)性質(zhì)是什么——簡(jiǎn)介公司主營(yíng)產(chǎn)品（如石油，煤礦，珠寶等銀行拒絕開(kāi)戶）
主要從事什么行業(yè) ——簡(jiǎn)述自己的貿(mào)易（銀行歡迎正常貿(mào)易公司，不喜歡投資類的公司）
闡述主要貿(mào)易國(guó)家 ——簡(jiǎn)述貿(mào)易國(guó)（敏感國(guó)如伊朗、朝鮮、蘇丹、古巴、敘利亞等不接受）
預(yù)計(jì)年?duì)I業(yè)額收入 ——簡(jiǎn)述年貿(mào)易額
闡述為什么要在香港注冊(cè)公司——可從多方面說(shuō)明：香港外匯自由，利于國(guó)際貿(mào)易；國(guó)際形象好等
2、銀行賬戶維護(hù)注意事項(xiàng)
1）保持賬號(hào)處于活躍狀態(tài)，保持賬號(hào)有一定的存款（至少5萬(wàn)hk）；
2）不要給其他人代收款，杜絕和地下錢莊有任何的資金往來(lái)；
3）避免與受聯(lián)合國(guó)和美國(guó)制裁的國(guó)家和地區(qū)有任何的資金往來(lái)；
4）不要經(jīng)常頻繁的有大額資金的整存整取或者轉(zhuǎn)賬；
5）積極配合銀行填寫(xiě)每年的年檢和盡職調(diào)查表格；
6）如果可以，最好一年操作幾筆信用證，銀行非常喜歡做信用證的客戶；
五、臺(tái)灣富邦銀行使用手續(xù)費(fèi)說(shuō)明
月日均存款≥3萬(wàn)USD,不足扣28USD/月
需購(gòu)買理財(cái)，無(wú)存款要求
注：具體銀行收費(fèi)詳見(jiàn)臺(tái)灣富邦銀行的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)
六、臺(tái)灣富邦銀行涉及的部分敏感國(guó)家匯總
涉及聯(lián)合國(guó)、美國(guó)制裁國(guó)家：
伊朗、朝鮮、蘇丹、古巴、敘利亞、利比里亞、索馬里、塞拉利昂、剛果（金）、科特迪瓦、厄立特里亞、俄羅斯
FATF風(fēng)險(xiǎn)提示的國(guó)家或地區(qū)：
阿爾及利亞、厄瓜多爾、緬甸、阿富汗、安哥拉、圭亞那、印度尼西亞、伊拉克、老撾、巴拿馬、巴布亞新幾內(nèi)亞、也門、烏干達(dá)
毒品犯罪高風(fēng)險(xiǎn)地區(qū)：
緬甸、阿富汗、巴基斯坦、委內(nèi)瑞拉、玻利維亞、哥倫比亞、哥斯達(dá)黎加、墨西哥
其他相關(guān)國(guó)家
印度、斯里蘭卡、哈薩克斯坦，烏克蘭，土耳其、越南、柬埔寨、坦桑尼亞，馬達(dá)加斯加，索馬里，吉布提，莫桑比克，津巴布韋，土庫(kù)曼斯坦、尼日利亞、喀麥隆、肯尼亞、菲律賓、土耳其、烏克蘭、保加利亞
以上國(guó)家為不完全統(tǒng)計(jì)，由于銀行系統(tǒng)不斷更新敏感國(guó)家名單，若涉及不常見(jiàn)的國(guó)家，請(qǐng)與我司進(jìn)一步核對(duì)，以便于賬戶使用穩(wěn)定性。
七、臺(tái)灣富邦銀行賬戶使用注意事項(xiàng)
答：
（1）不參與非法洗錢活動(dòng)。
（2）避免與貿(mào)易敏感國(guó)家商業(yè)往來(lái)，避免敏感業(yè)務(wù)（石油、黃金、珠寶等）。
（3）盡量避免代收代付，避免影響賬戶安全。
（4）避免大額資金整存整取；或大額現(xiàn)金存入；或多個(gè)賬戶匯入，集中再匯出。
（5）公司貿(mào)易盡量采用公對(duì)公，避免頻繁公對(duì)私（可以對(duì)董事或股東分紅）。
（6）公司賬戶保持一定存款。賬戶結(jié)余大于銀行的基本要求（大部分香港銀行要求月日均≥5萬(wàn)HK）。
（7）保持公司賬戶活躍，長(zhǎng)時(shí)間不活動(dòng)的賬戶易被關(guān)閉風(fēng)險(xiǎn)。
（8）預(yù)留有效常用聯(lián)系方式給銀行，積極配合銀行調(diào)查（如合規(guī)調(diào)查表格，提供貿(mào)易合同發(fā)票等），未能聯(lián)絡(luò)客戶或未得到回復(fù)易被關(guān)賬號(hào)；
（9）如有實(shí)際收入，建議出具審計(jì)報(bào)告，避免被抽查到無(wú)法提供，賬戶凍結(jié)影響使用。
（10）公司如未按時(shí)年審，會(huì)被銀行清查， 凍結(jié)賬戶，不及時(shí)年審則會(huì)被銷戶。
