一、新加坡大華銀行簡(jiǎn)介/特色與優(yōu)勢(shì)
1、新加坡大華銀行(United Overseas Bank)大華銀行在1935年創(chuàng)立,大華銀行為新加坡第二大銀行,創(chuàng)辦人是砂勞越出生的黃慶昌及六位福建籍的商人,業(yè)務(wù)主要集中在東南亞。至今已有74年歷史。在過(guò)去74年,大華銀行和新加坡與時(shí)并進(jìn)。通過(guò)一系列的收購(gòu)行動(dòng),大華銀行目前已是新加坡的主要銀行之一,并且在馬來(lái)西亞、印尼、泰國(guó)、菲律賓和中國(guó)擁有附屬銀行。至今,大華銀行集團(tuán)共有超過(guò)500間分行與辦事處,分布在亞太、西歐與北美的18個(gè)國(guó)家與地區(qū)。
2、大華銀行集團(tuán)通過(guò)其全球分行/辦事處以及附屬銀行/聯(lián)號(hào)公司,提供范圍廣泛的金融服務(wù),包括個(gè)人銀行服務(wù)、私人銀行服務(wù)、商業(yè)與企業(yè)銀行服務(wù)、投資銀行服務(wù)、企業(yè)融資、資本市場(chǎng)業(yè)務(wù)、外匯資金服務(wù)、期貨經(jīng)紀(jì)服務(wù)、資產(chǎn)管理、創(chuàng)業(yè)投資管理、普通保險(xiǎn)、人壽保險(xiǎn)以及股票經(jīng)紀(jì)服務(wù)。
新加坡大華銀行賬戶的特色與優(yōu)勢(shì)
無(wú)開(kāi)戶費(fèi)、無(wú)賬戶管理費(fèi)、賬戶開(kāi)通速度快
存款與激活款要求低
二、新加坡大華銀行開(kāi)戶條件要求
新加坡大華銀行可為香港公司和群島公司開(kāi)設(shè)賬戶。
香港公司 |
群島公司 |
1.公司資料(證書、章程、INCUMBCY),國(guó)內(nèi)證書(若有) 2.身份證/護(hù)照 3.地址證明(身份證/水電氣/信用卡單據(jù)) 4.業(yè)務(wù)證明(購(gòu)銷合同/提單/形式發(fā)票等) 沒(méi)國(guó)內(nèi)公司,提供委托進(jìn)出口公司的相關(guān)資料 5.填寫問(wèn)卷、個(gè)人簡(jiǎn)歷 |
材料同香港公司的要求 , 條件在香港公司開(kāi)戶資料的基礎(chǔ)上,附加提供最新6個(gè)月內(nèi)的INCUMBENCY |
注:1)若涉及一些敏感國(guó)家,需提前告知我司核實(shí)確定,以免影響后期賬戶使用;
2)業(yè)務(wù)證明資料:需準(zhǔn)備真實(shí)、完整的貿(mào)易資料
3)需提供香港公司文件的會(huì)計(jì)師核實(shí)正本
4)填寫新加坡大華銀行調(diào)查表(請(qǐng)咨詢我司)
三、新加坡大華銀行開(kāi)戶流程
加急開(kāi)戶流程(購(gòu)買理財(cái),可提前面簽) |
正常開(kāi)戶流程(1周開(kāi)賬號(hào)) |
1、提交開(kāi)戶所需文件,我司預(yù)審3-5天 審核資料是否齊全,符合要求 預(yù)審了解客戶貿(mào)易背景(有無(wú)貿(mào)易敏感國(guó)家,個(gè)人信用污點(diǎn)) 問(wèn)卷調(diào)查表是否填寫規(guī)范 確定可面簽的時(shí)間 2、赴香港面簽開(kāi)戶 按時(shí)赴約至銀行,遞交文件正本 簽署開(kāi)戶文件 購(gòu)買香港理財(cái)計(jì)劃 3、等待開(kāi)戶并激活賬戶,1周 |
1、提交開(kāi)戶所需文件,我司預(yù)審3-5天 審核資料是否齊全,符合要求 預(yù)審了解客戶貿(mào)易背景(有無(wú)貿(mào)易敏感國(guó)家,個(gè)人信用污點(diǎn)) 問(wèn)卷調(diào)查表是否填寫規(guī)范 確定可面簽的時(shí)間 2、赴香港面簽開(kāi)戶 按時(shí)赴約至銀行,遞交文件正本 簽署開(kāi)戶文件 等待開(kāi)戶并激活賬戶 1周,賬戶開(kāi)通 匯入資金1000HK,激活賬戶 |
賬戶開(kāi)通后的流程說(shuō)明
開(kāi)通后,登錄到網(wǎng)銀激活。開(kāi)戶當(dāng)天需要存1000HK 預(yù)存到賬號(hào),買理財(cái)客戶也要把理財(cái)金額預(yù)存到理財(cái)賬戶。購(gòu)買理財(cái)客戶,需提前和我司客服提前溝通.
四、新加坡大華銀行面簽開(kāi)戶注意事項(xiàng)
1、面簽時(shí)注意事項(xiàng)
準(zhǔn)時(shí)赴約
與銀行經(jīng)理溝通隨和自然,切忌表現(xiàn)出猶豫、隱瞞。
銀行可能會(huì)問(wèn)及的問(wèn)題
公司營(yíng)業(yè)性質(zhì)是什么——簡(jiǎn)介公司主營(yíng)產(chǎn)品(如石油,煤礦,珠寶等銀行拒絕開(kāi)戶)
主要從事什么行業(yè) ——簡(jiǎn)述自己的貿(mào)易(銀行歡迎正常貿(mào)易公司,不喜歡投資類的公司)
闡述主要貿(mào)易國(guó)家 ——簡(jiǎn)述貿(mào)易國(guó)(敏感國(guó)如伊朗、朝鮮、蘇丹、古巴、敘利亞等不接受)
預(yù)計(jì)年?duì)I業(yè)額收入 ——簡(jiǎn)述年貿(mào)易額
闡述為什么要在香港注冊(cè)公司——可從多方面說(shuō)明:香港外匯自由,利于國(guó)際貿(mào)易;國(guó)際形象好等
2、銀行賬戶維護(hù)注意事項(xiàng)
1)保持賬號(hào)處于活躍狀態(tài),保持賬號(hào)有一定的存款(至少5萬(wàn)hk);
2)不要給其他人代收款,杜絕和地下錢莊有任何的資金往來(lái);
3)避免與受聯(lián)合國(guó)和美國(guó)制裁的國(guó)家和地區(qū)有任何的資金往來(lái);
4)不要經(jīng)常頻繁的有大額資金的整存整取或者轉(zhuǎn)賬;
5)積極配合銀行填寫每年的年檢和盡職調(diào)查表格;
6)如果可以,最好一年操作幾筆信用證,銀行非常喜歡做信用證的客戶;
五、新加坡大華銀行使用手續(xù)費(fèi)說(shuō)明
查冊(cè)費(fèi):150HK(香港)
激活款:1000USD
月日均存款≥8000USD,不足扣28USD/月
交易費(fèi)——轉(zhuǎn)入:10USD/筆
轉(zhuǎn)出:0.125%/筆(10-300USD)
注:具體銀行收費(fèi)詳見(jiàn)新加坡大華銀行的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)
六、新加坡大華銀行匯款路徑
銀行名稱:UNITED OVERSEAS BANK LIMITED
SWIFT CODE:UOVBSGSG
地址:80 RAFFLES PLACE #08-00 UOB PLAZA 1 SINGAPORE 048624
銀行代碼 Bank Code: 7375
Account Number: XXXXXX
Account Name: xxx Limited
七、新加坡大華銀行涉及的部分敏感國(guó)家匯總
涉及聯(lián)合國(guó)、美國(guó)制裁國(guó)家:
伊朗、朝鮮、蘇丹、古巴、敘利亞、利比里亞、索馬里、塞拉利昂、剛果(金)、科特迪瓦、厄立特里亞、俄羅斯
FATF風(fēng)險(xiǎn)提示的國(guó)家或地區(qū):
阿爾及利亞、厄瓜多爾、緬甸、阿富汗、安哥拉、圭亞那、印度尼西亞、伊拉克、老撾、巴拿馬、巴布亞新幾內(nèi)亞、也門、烏干達(dá)
毒品犯罪高風(fēng)險(xiǎn)地區(qū):
緬甸、阿富汗、巴基斯坦、委內(nèi)瑞拉、玻利維亞、哥倫比亞、哥斯達(dá)黎加、墨西哥
其他相關(guān)國(guó)家
印度、斯里蘭卡、哈薩克斯坦,烏克蘭,土耳其、越南、柬埔寨、坦桑尼亞,馬達(dá)加斯加,索馬里,吉布提,莫桑比克,津巴布韋,土庫(kù)曼斯坦、尼日利亞、喀麥隆、肯尼亞、菲律賓、土耳其、烏克蘭、保加利亞
以上國(guó)家為不完全統(tǒng)計(jì),由于銀行系統(tǒng)不斷更新敏感國(guó)家名單,若涉及不常見(jiàn)的國(guó)家,請(qǐng)與我司進(jìn)一步核對(duì),以便于賬戶使用穩(wěn)定性。
八、新加坡大華銀行賬戶使用注意事項(xiàng)
答:
(1)不參與非法洗錢活動(dòng)。
(2)避免與貿(mào)易敏感國(guó)家商業(yè)往來(lái),避免敏感業(yè)務(wù)(石油、黃金、珠寶等)。
(3)盡量避免代收代付,避免影響賬戶安全。
(4)避免大額資金整存整??;或大額現(xiàn)金存入;或多個(gè)賬戶匯入,集中再匯出。
(5)公司貿(mào)易盡量采用公對(duì)公,避免頻繁公對(duì)私(可以對(duì)董事或股東分紅)。
(6)公司賬戶保持一定存款。賬戶結(jié)余大于銀行的基本要求(大部分香港銀行要求月日均≥5萬(wàn)HK)。
(7)保持公司賬戶活躍,長(zhǎng)時(shí)間不活動(dòng)的賬戶易被關(guān)閉風(fēng)險(xiǎn)。
(8)預(yù)留有效常用聯(lián)系方式給銀行,積極配合銀行調(diào)查(如合規(guī)調(diào)查表格,提供貿(mào)易合同發(fā)票等),未能聯(lián)絡(luò)客戶或未得到回復(fù)易被關(guān)賬號(hào);
(9)如有實(shí)際收入,建議出具審計(jì)報(bào)告,避免被抽查到無(wú)法提供,賬戶凍結(jié)影響使用。
(10)公司如未按時(shí)年審,會(huì)被銀行清查, 凍結(jié)賬戶,不及時(shí)年審則會(huì)被銷戶。
更多關(guān)于離岸銀行開(kāi)戶細(xì)節(jié),可參考《離岸銀行開(kāi)戶對(duì)比》