一、中國(guó)信托商業(yè)銀行簡(jiǎn)介/特色與優(yōu)勢(shì)
1、創(chuàng)立于民國(guó)55年的中國(guó)信託商業(yè)銀行(股)公司，發(fā)展沿革歷經(jīng)三大階段，從早期前身為證券投資公司到信託投資公司，民國(guó)81年改制為商業(yè)銀行，營(yíng)業(yè)項(xiàng)目包括存款、放款、保證、外匯、國(guó)際金融業(yè)務(wù)分行（OBU）、信託、信用卡、證券、債券、衍生性金融產(chǎn)品、電子銀行、公益彩券代理業(yè)務(wù)等多項(xiàng)金融業(yè)務(wù)。民國(guó)91年5月17日起隸屬于中國(guó)信託金融控股(股)公司。
2、為擴(kuò)大營(yíng)運(yùn)規(guī)模，中國(guó)信託銀行于92年12月與萬(wàn)通商業(yè)銀行合併，93年7月購(gòu)併高雄縣鳳山信用合作社，再于96年5月順利標(biāo)得花蓮區(qū)中小企業(yè)銀行；此外為使公司經(jīng)營(yíng)團(tuán)隊(duì)發(fā)揮更大效益，中信銀行于97年4月26日正式合併中國(guó)信託票券金融(股)公司，103年6月完成日本東京之星銀行(The Tokyo Star Bank, Ltd)股權(quán)交割，成為東京之星銀行單一股東。另中信銀行于104年11月30日與中國(guó)信託保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人(股)公司合併，以中信銀行為存續(xù)公司，由中信銀行持續(xù)為原中國(guó)信託保經(jīng)客戶提供服務(wù)。
3、在「正派經(jīng)營(yíng)」、「親切服務(wù)」的經(jīng)營(yíng)理念下，中信銀行締造許多令人驕傲的創(chuàng)新服務(wù)，例如：發(fā)行臺(tái)灣第一張信用卡、成立第一家銀行客服中心、首創(chuàng)ATM進(jìn)駐便利商店等。憑藉不斷精進(jìn)與創(chuàng)新求變的精神，不斷領(lǐng)先金融同業(yè)，至105年底，合併資產(chǎn)規(guī)模達(dá)新臺(tái)幣3.52兆元，高居臺(tái)灣所有民營(yíng)銀行之冠，躋身亞洲前五十大銀行之列。
4、目前在臺(tái)灣共有150家分行，于美國(guó)、加拿大、日本、印尼、菲律賓、印度、泰國(guó)、越南、馬來(lái)西亞、香港、新加坡、中國(guó)大陸、緬甸及澳洲，合計(jì)設(shè)有108處海外分支機(jī)構(gòu)，為臺(tái)灣最國(guó)際化的銀行。
中國(guó)信托商業(yè)銀行賬戶的特色與優(yōu)勢(shì)
1、中國(guó)信托商業(yè)銀行開(kāi)戶不需國(guó)內(nèi)公司
2、是香港的銀行，和國(guó)內(nèi)銀行關(guān)聯(lián)不大
3、購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品的開(kāi)戶成功率相對(duì)高些。
二、中國(guó)信托商業(yè)銀行開(kāi)戶條件要求
中國(guó)信托商業(yè)銀行可為香港公司和群島公司開(kāi)設(shè)賬戶。
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香港公司 |
群島公司 |
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1、公司全套資料 2、身份證+港澳通行證 3、地址證明 4、業(yè)務(wù)證明（合同\提單\發(fā)票\形式發(fā)票等） 5、公司架構(gòu)圖 |
材料同香港公司的要求 , 條件在香港公司開(kāi)戶資料的基礎(chǔ)上，附加提供最新6個(gè)月內(nèi)的INCUMBENCY |
注：1）若涉及一些敏感國(guó)家，需提前告知我司核實(shí)確定，以免影響后期賬戶使用；
2）業(yè)務(wù)證明資料：需準(zhǔn)備真實(shí)、完整的貿(mào)易資料
3）需提供香港公司文件的會(huì)計(jì)師核實(shí)正本
4）填寫(xiě)中國(guó)信托商業(yè)銀行調(diào)查表（請(qǐng)咨詢我司）
5）無(wú)國(guó)內(nèi)公司或需理財(cái)
三、中國(guó)信托商業(yè)銀行開(kāi)戶流程
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加急開(kāi)戶流程（購(gòu)買理財(cái)，可提前安排面簽） |
正常開(kāi)戶流程（4-6周開(kāi)賬號(hào)） |
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提交開(kāi)戶所需文件，我司預(yù)審查冊(cè)2周 審核資料是否齊全，符合要求 預(yù)審了解客戶貿(mào)易背景（有無(wú)貿(mào)易敏感國(guó)家，個(gè)人信用污點(diǎn)） 問(wèn)卷調(diào)查表是否填寫(xiě)規(guī)范 確定可面簽的時(shí)間 2、赴香港面簽開(kāi)戶 按時(shí)赴約至銀行，遞交文件正本 簽署開(kāi)戶文件 購(gòu)買香港理財(cái)計(jì)劃 3、等待開(kāi)戶并激活賬戶 4-6周 |
1、提交開(kāi)戶所需文件，我司預(yù)審查冊(cè)2周 審核資料是否齊全，符合要求 預(yù)審了解客戶貿(mào)易背景（有無(wú)貿(mào)易敏感國(guó)家，個(gè)人信用污點(diǎn)） 問(wèn)卷調(diào)查表是否填寫(xiě)規(guī)范 確定可面簽的時(shí)間 2、赴香港面簽開(kāi)戶 按時(shí)赴約至銀行，遞交文件正本 簽署開(kāi)戶文件 等待開(kāi)戶并激活賬戶 4-6周，賬戶開(kāi)通 匯入資金2000HK，激活賬戶 |
賬戶開(kāi)通后的流程說(shuō)明
開(kāi)通后，登錄到網(wǎng)銀激活。
開(kāi)戶當(dāng)天需要存2000HK 預(yù)存到賬號(hào)，買理財(cái)客戶也要把理財(cái)金額預(yù)存到理財(cái)賬戶。
購(gòu)買理財(cái)客戶,需提前和我司客服提前溝通.
四、中國(guó)信托商業(yè)銀行面簽開(kāi)戶注意事項(xiàng)
1、面簽時(shí)注意事項(xiàng)
準(zhǔn)時(shí)赴約
與銀行經(jīng)理溝通隨和自然，切忌表現(xiàn)出猶豫、隱瞞。
銀行可能會(huì)問(wèn)及的問(wèn)題
公司營(yíng)業(yè)性質(zhì)是什么——簡(jiǎn)介公司主營(yíng)產(chǎn)品（如石油，煤礦，珠寶等銀行拒絕開(kāi)戶）
主要從事什么行業(yè) ——簡(jiǎn)述自己的貿(mào)易（銀行歡迎正常貿(mào)易公司，不喜歡投資類的公司）
闡述主要貿(mào)易國(guó)家 ——簡(jiǎn)述貿(mào)易國(guó)（敏感國(guó)如伊朗、朝鮮、蘇丹、古巴、敘利亞等不接受）
預(yù)計(jì)年?duì)I業(yè)額收入 ——簡(jiǎn)述年貿(mào)易額
闡述為什么要在香港注冊(cè)公司——可從多方面說(shuō)明：香港外匯自由，利于國(guó)際貿(mào)易；國(guó)際形象好等
2、銀行賬戶維護(hù)注意事項(xiàng)
1）保持賬號(hào)處于活躍狀態(tài)，保持賬號(hào)有一定的存款（至少5萬(wàn)hk）；
2）不要給其他人代收款，杜絕和地下錢莊有任何的資金往來(lái)；
3）避免與受聯(lián)合國(guó)和美國(guó)制裁的國(guó)家和地區(qū)有任何的資金往來(lái)；
4）不要經(jīng)常頻繁的有大額資金的整存整取或者轉(zhuǎn)賬；
5）積極配合銀行填寫(xiě)每年的年檢和盡職調(diào)查表格；
6）如果可以，最好一年操作幾筆信用證，銀行非常喜歡做信用證的客戶；
五、中國(guó)信托商業(yè)銀行使用手續(xù)費(fèi)說(shuō)明
開(kāi)戶費(fèi)：2000HK
月日均存款≥10萬(wàn)HK,不足扣200HK/月
交易費(fèi)——轉(zhuǎn)入：60HK/筆
轉(zhuǎn)出：150HK/筆
轉(zhuǎn)賬限額——無(wú)
注：具體銀行收費(fèi)詳見(jiàn)中國(guó)信托商業(yè)銀行的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)
六、中國(guó)信托商業(yè)銀行匯款路徑
SWIFT 地址SWIFT BIC: CTCBHKHH
銀行名稱Bank Name: CHINATRUST COMMERCIAL BANK HONG KONG
主要地址Main Address: Hong Kong
銀行代碼 Bank Code:
Account Number: XXXXXX
Account Name: xxx Limited
七、中國(guó)信托商業(yè)銀行涉及的部分敏感國(guó)家匯總
涉及聯(lián)合國(guó)、美國(guó)制裁國(guó)家：
伊朗、朝鮮、蘇丹、古巴、敘利亞、利比里亞、索馬里、塞拉利昂、剛果（金）、科特迪瓦、厄立特里亞、俄羅斯
FATF風(fēng)險(xiǎn)提示的國(guó)家或地區(qū)：
阿爾及利亞、厄瓜多爾、緬甸、阿富汗、安哥拉、圭亞那、印度尼西亞、伊拉克、老撾、巴拿馬、巴布亞新幾內(nèi)亞、也門、烏干達(dá)
毒品犯罪高風(fēng)險(xiǎn)地區(qū)：
緬甸、阿富汗、巴基斯坦、委內(nèi)瑞拉、玻利維亞、哥倫比亞、哥斯達(dá)黎加、墨西哥
其他相關(guān)國(guó)家
印度、斯里蘭卡、哈薩克斯坦，烏克蘭，土耳其、越南、柬埔寨、坦桑尼亞，馬達(dá)加斯加，索馬里，吉布提，莫桑比克，津巴布韋，土庫(kù)曼斯坦、尼日利亞、喀麥隆、肯尼亞、菲律賓、土耳其、烏克蘭、保加利亞
以上國(guó)家為不完全統(tǒng)計(jì)，由于銀行系統(tǒng)不斷更新敏感國(guó)家名單，若涉及不常見(jiàn)的國(guó)家，請(qǐng)與我司進(jìn)一步核對(duì)，以便于賬戶使用穩(wěn)定性。
八、中國(guó)信托商業(yè)銀行賬戶使用注意事項(xiàng)
答：（1）不參與非法洗錢活動(dòng)。
（2）避免與貿(mào)易敏感國(guó)家商業(yè)往來(lái)，避免敏感業(yè)務(wù)（石油、黃金、珠寶等）。
（3）盡量避免代收代付，避免影響賬戶安全。
（4）避免大額資金整存整取；或大額現(xiàn)金存入；或多個(gè)賬戶匯入，集中再匯出。
（5）公司貿(mào)易盡量采用公對(duì)公，避免頻繁公對(duì)私（可以對(duì)董事或股東分紅）。
（6）公司賬戶保持一定存款。賬戶結(jié)余大于銀行的基本要求（大部分香港銀行要求月日均≥5萬(wàn)HK）。
（7）保持公司賬戶活躍，長(zhǎng)時(shí)間不活動(dòng)的賬戶易被關(guān)閉風(fēng)險(xiǎn)。
（8）預(yù)留有效常用聯(lián)系方式給銀行，積極配合銀行調(diào)查（如合規(guī)調(diào)查表格，提供貿(mào)易合同發(fā)票等），未能聯(lián)絡(luò)客戶或未得到回復(fù)易被關(guān)賬號(hào)；
（9）如有實(shí)際收入，建議出具審計(jì)報(bào)告，避免被抽查到無(wú)法提供，賬戶凍結(jié)影響使用。
（10）公司如未按時(shí)年審，會(huì)被銀行清查， 凍結(jié)賬戶，不及時(shí)年審則會(huì)被銷戶。
