一、香港工銀亞洲簡介/特色與優(yōu)勢
中國工商銀行(亞洲)有限公司(「工銀亞洲」)是一家在香港注冊成立的持牌銀行,目前在港設(shè)有52間分行、18間「理財(cái)金賬戶」中心及4間商務(wù)中心;其主要的業(yè)務(wù)為銀行、金融及與其他金融相關(guān)的服務(wù),經(jīng)營重點(diǎn)為零售銀行、商業(yè)銀行及企業(yè)銀行業(yè)務(wù)。
工銀亞洲前身為香港友聯(lián)銀行有限公司,于一九六四年在香港成立,并于一九七三年在香港公開上市,多年來不斷為客戶開創(chuàng)嶄新及多元化的銀行服務(wù)。本行成為中國工商銀行集團(tuán)成員后,于二零零零年八月二十一日易名為中國工商銀行(亞洲)有限公司。
工銀亞洲為中國最大商業(yè)銀行(以資產(chǎn)總值計(jì))–中國工商銀行股份有限公司在香港銀行業(yè)務(wù)的旗艦。于2010年5月5日,惠譽(yù)評級給予工銀亞洲的支持評級為「1」級,而個(gè)別評級則為「C」級。于2010年5月7日,工銀亞洲獲穆迪投資給予A2/Prime-1長期/短期存款評級及C- 級銀行財(cái)務(wù)實(shí)力評級,所有評級展望均為穩(wěn)定。
香港工銀亞洲賬戶的特色與優(yōu)勢
1、工銀亞洲銀行是國內(nèi)工商銀行在香港的分支機(jī)構(gòu),對于國內(nèi)人來說,國內(nèi)背景的工銀亞洲更受到國內(nèi)人士的青睞;
2、工銀亞洲賬戶可以通過內(nèi)地工商銀行的手機(jī)APP端轉(zhuǎn)賬到工銀亞洲賬戶可免除手續(xù)費(fèi),而且轉(zhuǎn)賬不需要提供證明文件,實(shí)時(shí)到賬,比較方便快捷人性化;
3、工銀亞洲的理財(cái)賬戶可以直接參與港股投資,不需要專門找當(dāng)?shù)厝涕_戶,非常方便。
二、香港工銀亞洲開戶條件要求
香港工銀亞洲只接受香港公司開設(shè)賬戶。
香港公司 |
群島公司 |
---|---|
1、香港公司全套資料(包括CR證書、BR證書、NNC1、公司章程和印章); 2、大陸居民合法身份證原件以及港澳通行證; 3、3個(gè)月內(nèi)的水電氣費(fèi)賬單、銀行月結(jié)單等地址證明資料; 4、國內(nèi)公司的購銷合同、貿(mào)易賬戶流水、貿(mào)易單據(jù); 5、香港海關(guān)入境時(shí)的過境小票; |
暫不支持 |
注:
1)若涉及一些敏感國家,需提前告知我司核實(shí)確定,以免影響后期賬戶使用;
2)香港工銀亞洲不需提供國內(nèi)公司營業(yè)執(zhí)照或個(gè)體戶執(zhí)照,不做實(shí)質(zhì)關(guān)聯(lián);
3)業(yè)務(wù)證明資料:需準(zhǔn)備真實(shí)、完整的貿(mào)易資料
4)需提供香港公司文件的會(huì)計(jì)師核實(shí)正本
三、香港工銀亞洲開戶流程
1)預(yù)先審核(可把全部文件壓縮)
-把文件壓縮發(fā)到微信
2)提供客戶個(gè)人信息
-電話,電郵,身份證上地址,寄信件址,員工數(shù)目,年度營業(yè)額及銷售地區(qū)
3)安排經(jīng)理預(yù)約開戶
安排到香港工銀亞洲辦理
4)成功開戶收取資詢費(fèi)用
賬戶開通后的流程說明
1、賬戶開通后,銀行會(huì)發(fā)送網(wǎng)上銀行密碼信和回簽函,客戶需簽署回簽函并回寄給銀行;
2、銀行收到回簽函后,2個(gè)月可開通網(wǎng)上銀行,客戶可按照“香港工銀亞洲首次登陸”進(jìn)行操作;
3、赴港面簽需要攜帶支票,賬戶開通后,需匯入部分資金激活公司賬戶;
四、香港工銀亞洲面簽開戶注意事項(xiàng)
面簽時(shí)注意事項(xiàng)
1)準(zhǔn)時(shí)赴約
2)與銀行經(jīng)理溝通隨和自然,切忌表現(xiàn)出猶豫、隱瞞。
3)銀行可能會(huì)問及的問題
(1)公司營業(yè)性質(zhì)是什么——簡介公司主營產(chǎn)品(如石油,煤礦,珠寶等銀行拒絕開戶)
(2)主要從事什么行業(yè) ——簡述自己的貿(mào)易(銀行歡迎正常貿(mào)易公司,不喜歡投資類的公司)
(3)闡述主要貿(mào)易國家 ——簡述貿(mào)易國(敏感國如伊朗、朝鮮、蘇丹、古巴、敘利亞等不接受)
(4)預(yù)計(jì)年?duì)I業(yè)額收入 ——簡述年貿(mào)易額
(5)闡述為什么要在香港注冊公司——可從多方面說明:香港外匯自由,利于國際貿(mào)易;國際形象好等
銀行賬戶維護(hù)注意事項(xiàng)
1)保持賬號處于活躍狀態(tài),保持賬號有一定的存款(至少5萬hk);
2)不要給其他人代收款,杜絕和地下錢莊有任何的資金往來;
3)避免與受聯(lián)合國和美國制裁的國家和地區(qū)有任何的資金往來;
4)不要經(jīng)常頻繁的有大額資金的整存整取或者轉(zhuǎn)賬;
5)積極配合銀行填寫每年的年檢和盡職調(diào)查表格;
6)如果可以,最好一年操作幾筆信用證,銀行非常喜歡做信用證的客戶;
五、香港工銀亞洲使用手續(xù)費(fèi)說明
查冊費(fèi): 200HK
激活款:5萬HK
開戶費(fèi): 2000HK(香港)
8000HK(海外)
月日均存款≥5萬HK,不足扣50HK/月
交易費(fèi)——轉(zhuǎn)入:60HK/筆
轉(zhuǎn)出:80HK/筆
轉(zhuǎn)賬限額——2千萬
注:具體銀行收費(fèi)詳見香港工銀亞洲的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)
六、香港工銀亞洲匯款路徑
SWIFT 地址SWIFT BIC: UBHKHKHH
銀行名稱Bank Name: INDUSTRIAL AND COMMERCIAL BANK OF CHINA (ASIA) LIMITED
主要地址Main Address:ICBC TOWER FLOOR 33 3 GARDEN ROAD, CENTRAL HONG KONG
銀行代碼 Bank Code: 072
Account Number: XXXXXX
Account Name: xxx Limited
七、香港工銀亞洲涉及的部分敏感國家匯總
涉及聯(lián)合國、美國制裁國家:
伊朗、朝鮮、蘇丹、古巴、敘利亞、利比里亞、索馬里、塞拉利昂、剛果(金)、科特迪瓦、厄立特里亞、俄羅斯
FATF風(fēng)險(xiǎn)提示的國家或地區(qū):
阿爾及利亞、厄瓜多爾、緬甸、阿富汗、安哥拉、圭亞那、印度尼西亞、伊拉克、老撾、巴拿馬、巴布亞新幾內(nèi)亞、也門、烏干達(dá)
毒品犯罪高風(fēng)險(xiǎn)地區(qū):
緬甸、阿富汗、巴基斯坦、委內(nèi)瑞拉、玻利維亞、哥倫比亞、哥斯達(dá)黎加、墨西哥
其他相關(guān)國家
印度、斯里蘭卡、哈薩克斯坦,烏克蘭,土耳其、越南、柬埔寨、坦桑尼亞,馬達(dá)加斯加,索馬里,吉布提,莫桑比克,津巴布韋,土庫曼斯坦、尼日利亞、喀麥隆、肯尼亞、菲律賓、土耳其
以上國家為不完全統(tǒng)計(jì),由于銀行系統(tǒng)不斷更新敏感國家名單,若涉及不常見的國家,請與我司進(jìn)一步核對,以便于賬戶使用穩(wěn)定性。
八、香港工銀亞洲賬戶使用注意事項(xiàng)
(1)不參與非法洗錢活動(dòng)。
(2)避免與貿(mào)易敏感國家商業(yè)往來,避免敏感業(yè)務(wù)(石油、黃金、珠寶等)。
(3)盡量避免代收代付,避免影響賬戶安全。
(4)避免大額資金整存整?。换虼箢~現(xiàn)金存入;或多個(gè)賬戶匯入,集中再匯出。
(5)公司貿(mào)易盡量采用公對公,避免頻繁公對私(可以對董事或股東分紅)。
(6)公司賬戶保持一定存款。賬戶結(jié)余大于銀行的基本要求(大部分香港銀行要求月日均≥5萬HK)。
(7)保持公司賬戶活躍,長時(shí)間不活動(dòng)的賬戶易被關(guān)閉風(fēng)險(xiǎn)。
(8)預(yù)留有效常用聯(lián)系方式給銀行,積極配合銀行調(diào)查(如合規(guī)調(diào)查表格,提供貿(mào)易合同發(fā)票等),未能聯(lián)絡(luò)客戶或未得到回復(fù)易被關(guān)賬號;
(9)如有實(shí)際收入,建議出具審計(jì)報(bào)告,避免被抽查到無法提供,賬戶凍結(jié)影響使用。
(10)公司如未按時(shí)年審,會(huì)被銀行清查, 凍結(jié)賬戶,不及時(shí)年審則會(huì)被銷戶。
以上就是大陸企業(yè)如何辦理香港工銀亞洲賬戶的全部介紹,香港工銀亞洲此前由于日前反洗錢和資本外流監(jiān)管力度加大,銀行開戶政策發(fā)生了調(diào)整,目前已經(jīng)暫時(shí)停止新增開戶,具體開戶政策銀行方面還不太明朗,建議投資者移步香港其他離岸公司開戶行(點(diǎn)擊查看香港主流銀行開戶對比)進(jìn)行申請。