一、香港永隆銀行簡(jiǎn)介/特色與優(yōu)勢(shì)
永隆銀行創(chuàng)立于1933年，是香港具悠久歷史的華資銀行之一，素持“進(jìn)展不忘穩(wěn)健、服務(wù)必盡忠誠(chéng)”之旨，為客戶提供全面銀行服務(wù)，包括存款、貸款、投資理財(cái)、信用卡、網(wǎng)上銀行、銀團(tuán)貸款、企業(yè)貸款、押匯、租購(gòu)貸款、匯兌、保險(xiǎn)代理、強(qiáng)制性公積金等。永隆銀行更透過(guò)全資附屬公司提供證券期貨經(jīng)紀(jì)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)及一般保險(xiǎn)承保、物業(yè)管理及信托，以及受托代管等服務(wù)。
永隆銀行有限公司曾是一家在香港交易所上市的金融公司，2008年招商銀行成功并購(gòu)永隆銀行，現(xiàn)為招商銀行全資子公司。
截至2011年12月底招商銀行已是一家擁有資產(chǎn)總額近2.8萬(wàn)億人民幣丶機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)900多家丶員工5萬(wàn)馀人，股份在中國(guó)上海和香港兩地均有上市的全國(guó)性優(yōu)秀商業(yè)銀行。
香港永隆銀行賬戶的特色與優(yōu)勢(shì)
1、永隆銀行2008年，招商銀行收購(gòu)了香港永隆銀行,因此永隆銀行更青睞于為大陸投資者提供跨境金融服務(wù)；
2、除了香港公司，還可接受島國(guó)公司開(kāi)戶；
3、銀行開(kāi)戶不要求提供國(guó)內(nèi)公司貿(mào)易證明。
二、香港永隆銀行開(kāi)戶條件要求
香港永隆銀行接受香港公司和島國(guó)公司開(kāi)設(shè)賬戶。
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香港公司 |
群島公司 |
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1、公司全套資料 2、身份證+港澳通行證 3、地址證明 4、業(yè)務(wù)證明（合同\提單\發(fā)票\形式發(fā)票等） 5、公司架構(gòu)圖 |
條件在香港永隆銀行開(kāi)戶資料的基礎(chǔ)上，附加提供最新6個(gè)月內(nèi)的INCUMBENCY |
注：
1）若涉及一些敏感國(guó)家，需提前告知我司核實(shí)確定，以免影響后期賬戶使用；
2）香港永隆銀行不需提供國(guó)內(nèi)公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照或個(gè)體戶執(zhí)照，不做實(shí)質(zhì)關(guān)聯(lián)；
3）業(yè)務(wù)證明資料：需準(zhǔn)備真實(shí)、完整的貿(mào)易資料
4）需提供香港公司文件的會(huì)計(jì)師核實(shí)正本
三、香港永隆銀行開(kāi)戶流程
1)預(yù)先審核(可把全部文件壓縮)
-把文件壓縮發(fā)到微信
2)提供客戶個(gè)人信息
-電話,電郵,身份證上地址,寄信件址,員工數(shù)目,年度營(yíng)業(yè)額及銷售地區(qū)
3)安排經(jīng)理預(yù)約開(kāi)戶
安排到香港永隆銀行辦理
4)成功開(kāi)戶收取資詢費(fèi)用
賬戶開(kāi)通后的流程說(shuō)明
1、賬戶開(kāi)通后，銀行會(huì)發(fā)送網(wǎng)上銀行密碼信和回簽函，客戶需簽署回簽函并回寄給銀行；
2、銀行收到回簽函后，4-6周可開(kāi)通網(wǎng)上銀行，客戶可按照“香港永隆銀行首次登陸”進(jìn)行操作；
3、赴港面簽需要攜帶支票，賬戶開(kāi)通后，需匯入部分資金激活公司賬戶；
四、香港永隆銀行面簽開(kāi)戶注意事項(xiàng)
面簽時(shí)注意事項(xiàng)
1）準(zhǔn)時(shí)赴約
2）與銀行經(jīng)理溝通隨和自然，切忌表現(xiàn)出猶豫、隱瞞。
3）銀行可能會(huì)問(wèn)及的問(wèn)題
（1）公司營(yíng)業(yè)性質(zhì)是什么——簡(jiǎn)介公司主營(yíng)產(chǎn)品（如石油，煤礦，珠寶等銀行拒絕開(kāi)戶）
（2）主要從事什么行業(yè) ——簡(jiǎn)述自己的貿(mào)易（銀行歡迎正常貿(mào)易公司，不喜歡投資類的公司）
（3）闡述主要貿(mào)易國(guó)家 ——簡(jiǎn)述貿(mào)易國(guó)（敏感國(guó)如伊朗、朝鮮、蘇丹、古巴、敘利亞等不接受）
（4）預(yù)計(jì)年?duì)I業(yè)額收入 ——簡(jiǎn)述年貿(mào)易額
（5）闡述為什么要在香港注冊(cè)公司——可從多方面說(shuō)明：香港外匯自由，利于國(guó)際貿(mào)易；國(guó)際形象好等
銀行賬戶維護(hù)注意事項(xiàng)
1）保持賬號(hào)處于活躍狀態(tài)，保持賬號(hào)有一定的存款（至少5萬(wàn)hk）；
2）不要給其他人代收款，杜絕和地下錢莊有任何的資金往來(lái)；
3）避免與受聯(lián)合國(guó)和美國(guó)制裁的國(guó)家和地區(qū)有任何的資金往來(lái)；
4）不要經(jīng)常頻繁的有大額資金的整存整取或者轉(zhuǎn)賬；
5）積極配合銀行填寫(xiě)每年的年檢和盡職調(diào)查表格；
6）如果可以，最好一年操作幾筆信用證，銀行非常喜歡做信用證的客戶；
五、香港永隆銀行使用手續(xù)費(fèi)說(shuō)明
查冊(cè)費(fèi): 150HK
開(kāi)戶費(fèi): 2000HK（香港）
8000HK（海外）
月日均存款≥1萬(wàn)HK,不足扣50HK/月
交易費(fèi)——轉(zhuǎn)入：15HK/筆
轉(zhuǎn)出：150HK/筆
轉(zhuǎn)賬限額——無(wú)
香港公司貿(mào)易額要求：≥1000萬(wàn)HK
島國(guó)公司貿(mào)易額要求：≥1億HK
注：具體銀行收費(fèi)詳見(jiàn)香港永隆銀行的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)
六、香港永隆銀行匯款路徑
SWIFT 地址SWIFT BIC: WUBAHKHH
銀行名稱Bank Name: WING LUNG BANK LTD
主要地址Main Address:No. 45,Des Voeux Road Central,Hong Kong
銀行代碼 Bank Code: 020
Account Number: XXXXXX
Account Name: xxx Limited
七、香港永隆銀行涉及的部分敏感國(guó)家匯總
涉及聯(lián)合國(guó)、美國(guó)制裁國(guó)家：
伊朗、朝鮮、蘇丹、古巴、敘利亞、利比里亞、索馬里、塞拉利昂、剛果（金）、科特迪瓦、厄立特里亞、俄羅斯
FATF風(fēng)險(xiǎn)提示的國(guó)家或地區(qū)：
阿爾及利亞、厄瓜多爾、緬甸、阿富汗、安哥拉、圭亞那、印度尼西亞、伊拉克、老撾、巴拿馬、巴布亞新幾內(nèi)亞、也門(mén)、烏干達(dá)
毒品犯罪高風(fēng)險(xiǎn)地區(qū)：
緬甸、阿富汗、巴基斯坦、委內(nèi)瑞拉、玻利維亞、哥倫比亞、哥斯達(dá)黎加、墨西哥
其他相關(guān)國(guó)家
印度、斯里蘭卡、哈薩克斯坦，烏克蘭，土耳其、越南、柬埔寨、坦桑尼亞，馬達(dá)加斯加，索馬里，吉布提，莫桑比克，津巴布韋，土庫(kù)曼斯坦、尼日利亞、喀麥隆、肯尼亞、菲律賓、土耳其
以上國(guó)家為不完全統(tǒng)計(jì)，由于銀行系統(tǒng)不斷更新敏感國(guó)家名單，若涉及不常見(jiàn)的國(guó)家，請(qǐng)與我司進(jìn)一步核對(duì)，以便于賬戶使用穩(wěn)定性。
八、香港永隆銀行賬戶使用注意事項(xiàng)
（1）不參與非法洗錢活動(dòng)。
（2）避免與貿(mào)易敏感國(guó)家商業(yè)往來(lái)，避免敏感業(yè)務(wù)（石油、黃金、珠寶等）。
（3）盡量避免代收代付，避免影響賬戶安全。
（4）避免大額資金整存整??；或大額現(xiàn)金存入；或多個(gè)賬戶匯入，集中再匯出。
（5）公司貿(mào)易盡量采用公對(duì)公，避免頻繁公對(duì)私（可以對(duì)董事或股東分紅）。
（6）公司賬戶保持一定存款。賬戶結(jié)余大于銀行的基本要求（大部分香港銀行要求月日均≥5萬(wàn)HK）。
（7）保持公司賬戶活躍，長(zhǎng)時(shí)間不活動(dòng)的賬戶易被關(guān)閉風(fēng)險(xiǎn)。
（8）預(yù)留有效常用聯(lián)系方式給銀行，積極配合銀行調(diào)查（如合規(guī)調(diào)查表格，提供貿(mào)易合同發(fā)票等），未能聯(lián)絡(luò)客戶或未得到回復(fù)易被關(guān)賬號(hào)；
（9）如有實(shí)際收入，建議出具審計(jì)報(bào)告，避免被抽查到無(wú)法提供，賬戶凍結(jié)影響使用。
（10）公司如未按時(shí)年審，會(huì)被銀行清查， 凍結(jié)賬戶，不及時(shí)年審則會(huì)被銷戶。
以上就是大陸企業(yè)如何辦理香港永隆銀行賬戶的全部介紹，香港永隆銀行由于無(wú)需企業(yè)提供國(guó)內(nèi)公司貿(mào)易單據(jù)作證明，同時(shí)作為招商銀行在香港的全資子公司，對(duì)于我們大陸從事對(duì)外貿(mào)易，跨境投資等領(lǐng)域的企業(yè)來(lái)說(shuō)，選擇永隆銀行做為離岸公司開(kāi)戶行是不錯(cuò)的選擇。
