在進(jìn)出口貿(mào)易中,大陸經(jīng)營(yíng)企業(yè)會(huì)因?yàn)橘Q(mào)易周期過(guò)長(zhǎng),或是企業(yè)想拓展規(guī)模,就會(huì)出現(xiàn)資金鏈緊張問(wèn)題。傳統(tǒng)做法是民間借款,或者向銀行申請(qǐng)貸款。然而利用注冊(cè)香港公司等離岸公司進(jìn)行境外融資是時(shí)下比較流行的做法,下面和大家分享下香港離岸公司如何向境外銀行融資?
一、香港離岸公司在融資方面的好處
1、內(nèi)地企業(yè)融資難一直是公認(rèn)的問(wèn)題,我國(guó)對(duì)企業(yè)融資制定了嚴(yán)格的審批制度和繁瑣行政程序,使得企業(yè)想從境外獲得融資也存在一定程度的限制,這時(shí)香港離岸公司的作用就突顯出來(lái)了。
2、香港公司作為離岸公司,允許內(nèi)地企業(yè)在香港注冊(cè)成立離岸公司,通過(guò)和內(nèi)地原有公司合資或控股等形式,之后以外資的形式進(jìn)行融資。而我國(guó)的外資優(yōu)惠政策,使得融資不在困難。
3、香港的金融服務(wù)業(yè)非常發(fā)達(dá),在投融資方面相比大陸要優(yōu)越很多,香港基本沒(méi)有其他監(jiān)管,同時(shí)沒(méi)有在香港產(chǎn)生利潤(rùn)還可以申請(qǐng)離岸豁免,完全可以滿足內(nèi)地企業(yè)展開(kāi)經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)所需要的銀行結(jié)算、融資等需要,可見(jiàn)香港離岸公司在融資方面的作用很大。
二、香港離岸公司如何利用境外銀行融資
香港離岸公司的融資功能。通過(guò)香港離岸公司避開(kāi)國(guó)內(nèi)融資政策限制,是目前主要的操作手法。下面給大家分享下3種目前主要的融資形式。
1、銀行押匯
離岸公司貿(mào)易融資目前一般采用押匯的方法。押匯是一種可以替代境內(nèi)銀行人民幣融資,降低財(cái)務(wù)費(fèi)用,緩解企業(yè)現(xiàn)金不足的一種方式。目前國(guó)內(nèi)人民幣貸款利率為6%,而香港銀行信用證項(xiàng)下美元押匯利率卻不超過(guò)3%。對(duì)于有大量進(jìn)口的企業(yè)來(lái)說(shuō),如果供應(yīng)商接受TT結(jié)算,就可以首先在香港注冊(cè)一家離岸公司作為中轉(zhuǎn),然后國(guó)內(nèi)母公司開(kāi)立遠(yuǎn)期信用證到該香港離岸公司,香港離岸公司收到供應(yīng)商貨運(yùn)單據(jù)后,向香港銀行交單。銀行押匯后,TT支付供應(yīng)商。
2、開(kāi)立背對(duì)背信用證
背對(duì)背信用證是利用境內(nèi)母公司申請(qǐng)開(kāi)立遠(yuǎn)期信用證到香港離岸公司,用香港公司向香港銀行申請(qǐng)開(kāi)立即期子證給最終供應(yīng)商,供應(yīng)商發(fā)貨交單到香港公司銀行(子證開(kāi)證行),香港公司換單,并向母證開(kāi)證行交單,香港公司銀行到期收款結(jié)清融資,這樣可享受香港低利率的優(yōu)勢(shì)。
3、內(nèi)保外貸
境內(nèi)公司如果有大量進(jìn)口業(yè)務(wù),需要大量資金用于日常采購(gòu)。可以人民幣流動(dòng)資金貸款額度用于開(kāi)立借款保函,在利用香港離岸公司在境外申請(qǐng)保函項(xiàng)下貸款。融資利率在3.47-4.05%之間,成本大大低于境內(nèi)人民幣融資。
綜上所述,香港公司不單可用于外匯結(jié)匯,打造品牌等,還可用于解決在大陸融資環(huán)境惡劣的內(nèi)地企業(yè)現(xiàn)金流緊張問(wèn)題,起到緩解和降低費(fèi)用支出的作用。此外,融資操作過(guò)程需要注冊(cè)香港公司。