一、香港中國銀行簡介/特色與優(yōu)勢
香港中國銀行是中國銀行于1917年在香港設(shè)立機(jī)構(gòu),經(jīng)過百年發(fā)展,從當(dāng)年不到10名員工的簡陋分號至現(xiàn)時擁有香港最大分行網(wǎng)絡(luò)的主流金融集團(tuán),不僅在香港經(jīng)濟(jì)發(fā)展中發(fā)揮舉足輕重的作用,也為香港社會繁榮穩(wěn)定作出了重要貢獻(xiàn)。
中國銀行(香港)有限公司(「中國銀行(香港)」或「中銀香港」)是一家在香港注冊的持牌銀行。2001年,中銀集團(tuán)重組其在香港的機(jī)構(gòu),合并了原中銀集團(tuán)香港十二行中十家銀行*的業(yè)務(wù),并同時持有香港注冊的南洋商業(yè)銀行(「南商」)、集友銀行(「集友」)和中銀信用卡(國際)有限公司的股份權(quán)益,使之成為中銀香港的附屬機(jī)構(gòu)。為貫徹中國銀行集團(tuán)的海外發(fā)展策略,中銀香港分別于2016年5月及2017年3月完成出售其持有的南商及集友的全部股權(quán),同時積極推進(jìn)區(qū)域化發(fā)展,拓展東南亞業(yè)務(wù),分支機(jī)構(gòu)遍及馬來西亞、泰國、印度尼西亞、柬埔寨、文萊、越南及菲律賓等東南亞國家,為當(dāng)?shù)乜蛻籼峁I(yè)優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù),并加快建設(shè)成為一流的全功能國際化區(qū)域性銀行。
中銀香港在各主要業(yè)務(wù)市場位居前列,在香港擁有最龐大的分行網(wǎng)絡(luò)及多元化的服務(wù)渠道,包括近200家分行,逾250個自助銀行網(wǎng)點(diǎn)、逾1,000部自助設(shè)備,以及網(wǎng)上銀行和手機(jī)銀行等高效電子渠道,為個人、各類企業(yè)和機(jī)構(gòu)等客戶提供多元化的金融及投資理財服務(wù)。中銀香港是香港三家發(fā)鈔銀行之一,亦為香港人民幣業(yè)務(wù)的唯一清算行。憑借在人民幣業(yè)務(wù)的優(yōu)勢,我們的人民幣服務(wù)成為客戶的當(dāng)然選擇。透過與母行中國銀行的緊密聯(lián)動,我們?yōu)榭鐕尽⒖缇晨蛻?、?nèi)地「走出去」企業(yè),以及各地央行和超主權(quán)機(jī)構(gòu)客戶提供全方位及優(yōu)質(zhì)的跨境服務(wù)。
香港中國銀行賬戶的特色與優(yōu)勢
1、香港中國銀行是香港三大銀行之一,同時還是香港的三間發(fā)鈔銀行之一
2、相比香港匯豐,恒生等銀行賬戶的存款要求,香港中銀對賬戶存款要求較低,性價比高;
3、香港中銀為內(nèi)地赴港人士提供更方便快捷的銀行服務(wù),開戶審核周期更短;
4、中資銀行背景,在賬戶操作習(xí)慣,界面上都比較適合大陸人士使用;
二、香港中國銀行開戶條件要求
香港中國銀行可為香港公司和群島公司開設(shè)賬戶。
香港公司 |
群島公司 |
---|---|
1、香港公司全套資料(CR證書、BR商業(yè)登記證、NNC1法團(tuán)證明、香港公司印章); 2、內(nèi)地居民身份證、港澳通行證; 3、3個月內(nèi)的個人銀行流水賬單; 4、國內(nèi)公司購銷合同及單據(jù)(可選擇) 5、過海關(guān)時的小票 |
條件在香港公司開戶資料的基礎(chǔ)上,附加提供最新6個月內(nèi)的INCUMBENCY |
注:
1)若涉及一些敏感國家,需提前告知我司核實確定,以免影響后期賬戶使用;
2)香港中國銀行不需提供國內(nèi)公司營業(yè)執(zhí)照或個體戶執(zhí)照,不做實質(zhì)關(guān)聯(lián);
3)業(yè)務(wù)證明資料:需準(zhǔn)備真實、完整的貿(mào)易資料
4)需提供香港公司文件的會計師核實正本
三、香港中國銀行開戶流程
1)預(yù)先審核(可把全部文件壓縮)
-把文件壓縮發(fā)到微信
2)提供客戶個人信息
-電話,電郵,身份證上地址,寄信件址,員工數(shù)目,年度營業(yè)額及銷售地區(qū)
3)安排經(jīng)理預(yù)約開戶
安排到香港中國銀行辦理
4)成功開戶收取資詢費(fèi)用
賬戶開通后的流程說明
1、賬戶開通后當(dāng)場可拿編碼器,銀行發(fā)送網(wǎng)上銀行密碼信和回簽函,客戶需簽署回簽函并回寄給銀行
2、銀行收到回簽函后,3~4周可開通網(wǎng)上銀行,客戶可按照“香港中國銀行首次登陸”進(jìn)行操作。
3、賬戶開通后,需匯入部分資金激活公司賬戶(若理財?shù)目蛻簦鑵R入首年理財金額;非理財客戶,可根據(jù)自身情況匯入資金,金額不限)
四、香港中國銀行面簽開戶注意事項
面簽時注意事項
1)準(zhǔn)時赴約
2)與銀行經(jīng)理溝通隨和自然,切忌表現(xiàn)出猶豫、隱瞞。
3)銀行可能會問及的問題
(1)公司營業(yè)性質(zhì)是什么——簡介公司主營產(chǎn)品(如石油,煤礦,珠寶等銀行拒絕開戶)
(2)主要從事什么行業(yè) ——簡述自己的貿(mào)易(銀行歡迎正常貿(mào)易公司,不喜歡投資類的公司)
(3)闡述主要貿(mào)易國家 ——簡述貿(mào)易國(敏感國如伊朗、朝鮮、蘇丹、古巴、敘利亞等不接受)
(4)預(yù)計年營業(yè)額收入 ——簡述年貿(mào)易額
(5)闡述為什么要在香港注冊公司——可從多方面說明:香港外匯自由,利于國際貿(mào)易;國際形象好等
銀行賬戶維護(hù)注意事項
1)保持賬號處于活躍狀態(tài),保持賬號有一定的存款(至少5萬hk);
2)不要給其他人代收款,杜絕和地下錢莊有任何的資金往來;
3)避免與受聯(lián)合國和美國制裁的國家和地區(qū)有任何的資金往來;
4)不要經(jīng)常頻繁的有大額資金的整存整取或者轉(zhuǎn)賬;
5)積極配合銀行填寫每年的年檢和盡職調(diào)查表格;
6)如果可以,最好一年操作幾筆信用證,銀行非常喜歡做信用證的客戶;
五、香港中國銀行使用手續(xù)費(fèi)說明
查冊費(fèi):150HK(香港)
開戶費(fèi):1200HK(香港)
激活款:5萬HK
月日均存款≥5萬HK,不足扣150HK/月
交易費(fèi)——轉(zhuǎn)入:30HK/筆
轉(zhuǎn)出:160HK/筆
注:具體銀行收費(fèi)詳見香港中國銀行的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)
六、香港中國銀行匯款路徑
SWIFT 地址SWIFT BIC: BKCHHKHH
銀行名稱Bank Name: BANK OF CHINA(HONG KONG) LIMITED
主要地址Main Address: 1 GARDEN ROAD, HONG KONG
銀行代碼 Bank Code: 012
Account Number: XXXXXX
Account Name: xxx Limited
七、香港中國銀行涉及的部分敏感國家匯總
涉及聯(lián)合國、美國制裁國家:
伊朗、朝鮮、蘇丹、古巴、敘利亞、利比里亞、索馬里、塞拉利昂、剛果(金)、科特迪瓦、厄立特里亞、俄羅斯
FATF風(fēng)險提示的國家或地區(qū):
阿爾及利亞、厄瓜多爾、緬甸、阿富汗、安哥拉、圭亞那、印度尼西亞、伊拉克、老撾、巴拿馬、巴布亞新幾內(nèi)亞、也門、烏干達(dá)
毒品犯罪高風(fēng)險地區(qū):
緬甸、阿富汗、巴基斯坦、委內(nèi)瑞拉、玻利維亞、哥倫比亞、哥斯達(dá)黎加、墨西哥
其他相關(guān)國家
印度、斯里蘭卡、哈薩克斯坦,烏克蘭,土耳其、越南、柬埔寨、坦桑尼亞,馬達(dá)加斯加,索馬里,吉布提,莫桑比克,津巴布韋,土庫曼斯坦、尼日利亞、喀麥隆、肯尼亞、菲律賓、土耳其
以上國家為不完全統(tǒng)計,由于銀行系統(tǒng)不斷更新敏感國家名單,若涉及不常見的國家,請與我司進(jìn)一步核對,以便于賬戶使用穩(wěn)定性。
八、香港中國銀行賬戶使用注意事項
(1)不參與非法洗錢活動。
(2)避免與貿(mào)易敏感國家商業(yè)往來,避免敏感業(yè)務(wù)(石油、黃金、珠寶等)。
(3)盡量避免代收代付,避免影響賬戶安全。
(4)避免大額資金整存整??;或大額現(xiàn)金存入;或多個賬戶匯入,集中再匯出。
(5)公司貿(mào)易盡量采用公對公,避免頻繁公對私(可以對董事或股東分紅)。
(6)公司賬戶保持一定存款。賬戶結(jié)余大于銀行的基本要求(大部分香港銀行要求月日均≥5萬HK)。
(7)保持公司賬戶活躍,長時間不活動的賬戶易被關(guān)閉風(fēng)險。
(8)預(yù)留有效常用聯(lián)系方式給銀行,積極配合銀行調(diào)查(如合規(guī)調(diào)查表格,提供貿(mào)易合同發(fā)票等),未能聯(lián)絡(luò)客戶或未得到回復(fù)易被關(guān)賬號;
(9)如有實際收入,建議出具審計報告,避免被抽查到無法提供,賬戶凍結(jié)影響使用。
(10)公司如未按時年審,會被銀行清查, 凍結(jié)賬戶,不及時年審則會被銷戶。
以上就是大陸企業(yè)如何辦理香港中國銀行賬戶的全部介紹,在對外貿(mào)易中,香港中國銀行由于無需企業(yè)提供國內(nèi)公司貿(mào)易單據(jù)作證明,而且中資背景更喜歡服務(wù)大陸客戶,是外貿(mào)企業(yè)和個人soho等比較青睞的離岸公司開戶行。