9月21日，一份由國(guó)際調(diào)查記者協(xié)會(huì)(ICIJ)和美國(guó)新聞媒體buzzfeed發(fā)布的調(diào)查報(bào)道引爆了國(guó)際金融市場(chǎng)，該調(diào)查報(bào)道披露了匯豐銀行、摩根大通、渣打銀行、德意志銀行、紐約梅隆銀行在內(nèi)的國(guó)際大行涉嫌非法轉(zhuǎn)移資金，約2萬億美元的交易被標(biāo)記為可疑交易，這些交易可能是洗錢或其他金融犯罪活動(dòng)。
多家國(guó)際大行被指非法轉(zhuǎn)移資金
這份調(diào)查報(bào)告是基于1999年至2017年期間銀行和金融機(jī)構(gòu)向美國(guó)財(cái)政部金融犯罪執(zhí)法網(wǎng)絡(luò)(FinCEN)提交的2100多份可疑活動(dòng)報(bào)告(SAR)
可疑活動(dòng)報(bào)告顯示，銀行將超過2萬億美元的交易標(biāo)記為可能的犯罪活動(dòng)，包括洗錢和違反制裁的行為。一些銀行即使在遭到金融不當(dāng)行為的起訴和罰款之后，仍然還在繼續(xù)為可疑的犯罪活動(dòng)轉(zhuǎn)移資金。
“可疑交易”份數(shù)最高的10家銀行依此為：德意志銀行、紐約梅隆銀行、渣打銀行、摩根大通、巴克萊銀行、匯豐銀行、美國(guó)銀行、中國(guó)投資有限責(zé)任公司、美國(guó)富國(guó)銀行、花旗集體、法國(guó)興業(yè)銀行。
1781宗與新加坡有關(guān)
同時(shí)，文件顯示有1781宗“可疑交易”與新加坡有關(guān)，有超過29億美元流入新加坡，將近15億美元從新加坡流出。
涉及“可疑交易”的新加坡銀行包括：星展銀行(DBS)、大華銀行(UOB)、華僑銀行(OCBC)和聯(lián)昌銀行(CIMB)等。
938宗與中國(guó)大陸有關(guān)
報(bào)告也提到了中國(guó)大陸。文件顯示有938宗“可疑交易”與中國(guó)大陸有關(guān)，有超過6億美元流入中國(guó)大陸，7.23億美元從中國(guó)大陸流出。
2369宗與香港地區(qū)有關(guān)
同時(shí)，文件顯示有2369宗“可疑交易”與香港特區(qū)有關(guān)，有超過26億美元流入香港，14億美元從香港流出。
62宗與澳門特區(qū)有關(guān)
文件顯示有62宗“可疑交易”與澳門特區(qū)有關(guān)，有超過5000萬美元流入香港，1763萬美元從澳門流出。
331宗與臺(tái)灣地區(qū)有關(guān)
文件顯示有331宗“可疑交易”與臺(tái)灣地區(qū)有關(guān)，有超過1.85億美元流入臺(tái)灣，近1億美元從臺(tái)灣流出。
23宗與馬來西亞有關(guān)
文件顯示有23宗“可疑交易”與馬來西亞有關(guān)，有488萬美元流入大馬，1338萬美元從大馬流出。
20個(gè)“保密客戶”被點(diǎn)名
國(guó)際調(diào)查記者同盟的報(bào)告點(diǎn)名了20人，指他們是多家國(guó)際銀行的“保密客戶”，利用國(guó)際銀行系統(tǒng)，隨意把大筆資金在全球到處轉(zhuǎn)移。
這20人絕大多數(shù)出現(xiàn)在發(fā)展中國(guó)家，烏克蘭名列榜首，有3人;其次是哈薩克斯坦、委內(nèi)瑞拉、俄羅斯，各有2人。
其中最引人矚目的就是以下這三位：
特朗普前競(jìng)選團(tuán)隊(duì)主席
這20人中，只有1人出現(xiàn)在發(fā)達(dá)國(guó)家——美國(guó)的 Paul Manafort 保羅·馬納福特。
保羅·馬納福特何許人也?
他是職業(yè)政治咨詢師和政治說客，曾經(jīng)是特朗普的親信。
他2016年3月加入特朗普競(jìng)選團(tuán)隊(duì)，同年6月成為競(jìng)選團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人，當(dāng)年8月因收受烏克蘭親俄政黨酬勞并為其進(jìn)行政治游說一事曝光被迫離職。
馬納福特被控逃避1600萬美元稅款、欺騙銀行獲得2000萬美元貸款、利用多個(gè)海外銀行賬戶藏匿巨額資金。
2018年8月，美國(guó)弗吉尼亞州亞歷山德里亞市一家聯(lián)邦法院陪審團(tuán)裁定，馬納福特所受18項(xiàng)指控中，逃稅、欺騙銀行等8項(xiàng)罪名成立。
2019年11月，馬納福特被控通過海外空殼公司獲得數(shù)以百萬計(jì)的美元，他用這筆錢購(gòu)買了豪車、房地產(chǎn)、古董和昂貴的西裝。
當(dāng)局表示，馬納福特洗錢的金額超過1800萬美元。
起訴書稱：“馬納福特利用這些隱藏的海外財(cái)富在美國(guó)享受奢華的生活方式，沒有為這些收入繳稅。”
馬納福特對(duì)所有指控都不認(rèn)罪。
中國(guó)一人上榜
中國(guó)大陸有一人上榜。
被點(diǎn)名的中國(guó)人是Phil Ming Xu。
根據(jù)《新浪財(cái)經(jīng)》報(bào)道，居住在美國(guó)的中國(guó)男子徐明(音譯，Phil Ming Xu)運(yùn)營(yíng)一家名為“萬通投資銀行”(World Capital Market)的全球投資銀行。報(bào)道稱，徐明曾聲稱“萬通投資銀行”能在100天內(nèi)讓客戶投資獲得100%的利潤(rùn)。但實(shí)際上那是一個(gè)名為“WCM777”的龐氏騙局。
徐明被指透過舉辦網(wǎng)上講座，以及通過臉書(Facebook)和YouTube平臺(tái)，宣稱出售云端運(yùn)算的投資機(jī)會(huì)，成功籌集8000萬美元。
報(bào)導(dǎo)指騙徒針對(duì)美國(guó)、哥倫比亞及秘魯?shù)容^貧窮社區(qū)宣傳，共有數(shù)千名亞裔及拉丁美裔人士上當(dāng)，也有受害人來自英國(guó)。
徐明2015年在中國(guó)被捕，其后被控與龐氏騙局相關(guān)的金融罪行，并被判罪名成立。但徐明在接受國(guó)際調(diào)查記者同盟訪問時(shí)，否認(rèn)WCM777是龐氏騙局。
“一馬案”劉特佐
被點(diǎn)名的馬來西亞人是Low Taek Jho 劉特佐，關(guān)注馬來西亞時(shí)事的讀者應(yīng)該對(duì)他很熟悉。
大馬籍富豪劉特佐是“一馬發(fā)展基金”(1MDB)洗錢案核心人物，被指“鯨吞10億美元”，目前在逃，一些媒體報(bào)道他藏身澳門。
2015年1MDB弊案被揭發(fā)后，劉特佐就開始失蹤。2016年10月，新加坡政府向國(guó)際刑警求助，后者發(fā)出紅色通緝令以協(xié)助調(diào)查與1MDB基金相關(guān)的案件。
國(guó)際調(diào)查記者聯(lián)盟的報(bào)導(dǎo)指紐約梅隆銀行及摩根大通等27家銀行，自2013年起，共發(fā)出超過100筆與劉特佐旗下公司以及1MDB有關(guān)的可疑資金轉(zhuǎn)移報(bào)告，數(shù)額涉及數(shù)十億美元。
根據(jù)《馬來郵報(bào)》報(bào)道，美國(guó)財(cái)政部金融犯罪防制署(FinCEN)的外泄文件顯示，與劉特佐及其家人有關(guān)的公司可疑資金轉(zhuǎn)移，早于2009年一馬發(fā)展基金成立時(shí)已經(jīng)存在。
小科普
2009年，馬來西亞財(cái)政部出全資，成立了1MDB“一個(gè)馬來西亞發(fā)展有限公司”(簡(jiǎn)稱一馬公司)，促進(jìn)本國(guó)和外商的合作，引導(dǎo)外商直接投資馬來西亞的基建、商業(yè)等設(shè)施，屬于國(guó)家層面的戰(zhàn)略舉措。
一馬公司價(jià)值近百億美元，由時(shí)任首相納吉掌控，缺乏透明監(jiān)管，連基本的審計(jì)和做賬都不完善。劉特佐為高層牽頭，在美國(guó)成立空殼公司，將一馬公司的錢轉(zhuǎn)移到美國(guó)賬戶，又通過賭博、購(gòu)買地產(chǎn)豪車奢侈品藝術(shù)品等方式，據(jù)媒體報(bào)道，洗掉了45億美元。
馬來西亞全國(guó)警察總長(zhǎng)丹斯里阿都哈密早前指，劉特佐目前躲藏在澳門，并使用從大馬得來的不法資金在當(dāng)?shù)刭I下房產(chǎn)，他在當(dāng)?shù)匦袆?dòng)自由，并受到政府庇護(hù)，令馬來西亞警方引渡工作受阻。
報(bào)告反映疑慮不一定是犯罪證據(jù)
報(bào)告指出，可疑活動(dòng)報(bào)告反映了銀行內(nèi)部合規(guī)人員的擔(dān)憂，并不一定是犯罪活動(dòng)的證據(jù)。觸發(fā)可疑活動(dòng)報(bào)告的事件包括涉嫌局內(nèi)人交易、洗黑錢、不尋常交易、與犯罪機(jī)構(gòu)有關(guān)者的交易等，一般多數(shù)都是因?yàn)榻灰咨嫦酉春阱X。
可疑活動(dòng)報(bào)告顯示銀行往往為在岸外節(jié)稅地點(diǎn)注冊(cè)的公司轉(zhuǎn)移資金，并不知道戶頭的最終主人。有時(shí)在接獲美國(guó)官員的警告后，銀行仍然轉(zhuǎn)移非法資金。
上述2萬億美元只是全球金融系統(tǒng)的一小部分。2011年至2017年金融機(jī)構(gòu)向FinCEN提交的可疑活動(dòng)報(bào)告超過1200萬份，上述文件占不到0.02%。
這批文件也顯示，其間共有1781宗“可疑交易”流經(jīng)新加坡，流入新加坡的資金總額為29億4746萬美元，從新加坡流出的資金有14億7124萬美元。
新加坡金融監(jiān)管局表態(tài)正密切研究審查
當(dāng)中涉及交易的包括星展銀行(DBS)、大華銀行(UOB)、華僑銀行(OCBC)、聯(lián)昌銀行(CIMB)和渣打銀行等，但報(bào)告未提供更多信息。
新加坡金融管理局發(fā)言人回答《聯(lián)合早報(bào)》詢問時(shí)說：“盡管可疑交易報(bào)告本身并不意味著交易是非法的，但金管局非常重視此類報(bào)告。我們正在密切研究這些媒體報(bào)道中的信息，將根據(jù)審查結(jié)果采取適當(dāng)行動(dòng)。新加坡打擊洗黑錢的監(jiān)管框架符合國(guó)際反洗黑錢機(jī)構(gòu)金融行動(dòng)特別工作組制定的國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)。”
新加坡國(guó)立大學(xué)客座教授白士泮博士受訪時(shí)說，可疑活動(dòng)報(bào)告是金融或其他中介行業(yè)如貿(mào)易、房地產(chǎn)領(lǐng)域，例常上報(bào)給有關(guān)政府機(jī)構(gòu)的文件，報(bào)告只是發(fā)覺其中有不尋常的交易或資金流動(dòng)。
在本地，金融機(jī)構(gòu)向商業(yè)事務(wù)局提交此類報(bào)告，后者旗下的可疑交易報(bào)告辦事處會(huì)進(jìn)一步調(diào)查分析。若發(fā)覺可能與犯罪活動(dòng)有關(guān)，便會(huì)同相關(guān)執(zhí)法與監(jiān)管機(jī)構(gòu)分享信息。
他指出，光看這些報(bào)告涉及的數(shù)字并不說明什么，需要進(jìn)一步調(diào)查才能下定論。
星展集團(tuán)發(fā)言人受詢時(shí)說：“對(duì)于濫用金融體系的不良行為者，我們持零容忍態(tài)度，并與金融業(yè)團(tuán)結(jié)一致，和有關(guān)部門合作凍結(jié)資金并破壞犯罪網(wǎng)絡(luò)。”她指出，除了凍結(jié)受制裁的個(gè)人或特定賬戶，考慮到對(duì)合法業(yè)務(wù)的影響，通常很難延遲或攔截資金轉(zhuǎn)賬。正常流程一般涉及跟進(jìn)調(diào)查，確定可疑之處，并以此為根據(jù)采取必要的行動(dòng)。
華僑銀行反洗錢部總經(jīng)理黃翠婷說，集團(tuán)擁有完善和強(qiáng)勁的反洗黑錢和恐怖融資框架，采納了國(guó)際最佳做法，將繼續(xù)大量投資科技發(fā)展數(shù)據(jù)分析能力，加強(qiáng)優(yōu)化能力提早發(fā)現(xiàn)洗黑錢活動(dòng)。
大華銀行集團(tuán)合規(guī)主管吳永智也表示，銀行設(shè)有良好的預(yù)防、檢測(cè)和執(zhí)行措施打擊洗黑錢，包括風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、顧客和交易方盡職調(diào)查、交易監(jiān)督等。
目前銀行對(duì)于可疑交易的做法一般是通過凍結(jié)受制裁的個(gè)人或特定賬戶?？紤]到對(duì)合法業(yè)務(wù)的影響，通常很難延遲或攔截資金轉(zhuǎn)賬。正常流程一般涉及跟進(jìn)調(diào)查，確定可疑之處，并以此為根據(jù)采取必要的行動(dòng)。
