最近，有外貿(mào)公司接到通知，銀行將對(duì)該公司離岸賬戶(hù)進(jìn)行清理。與此同時(shí)，不僅僅是浦發(fā)銀行，包括招商銀行、交通銀行、平安銀行等在內(nèi)的多家銀行都在不斷清理離岸賬戶(hù)，如今想開(kāi)一個(gè)離岸賬戶(hù)，一般都要找個(gè)代理商了！
關(guān)于離岸賬戶(hù)的注銷(xiāo)、凍結(jié)和降權(quán)，目前沒(méi)有一家銀行是有明確的標(biāo)準(zhǔn)。規(guī)避的關(guān)鍵點(diǎn)是：如果沒(méi)有國(guó)內(nèi)關(guān)聯(lián)公司的，或涉及被美國(guó)、聯(lián)合國(guó)經(jīng)濟(jì)制裁國(guó)家交易的、涉嫌洗錢(qián)詐騙等犯罪行為的，離岸賬戶(hù)都會(huì)被清理。
下面卓信小編建議具體可以注意以下幾點(diǎn)：
一、背景真實(shí)，正常交易
有國(guó)內(nèi)關(guān)聯(lián)公司這一點(diǎn)很重要！目前，大量注冊(cè)在CRS交換轄區(qū)，且沒(méi)有關(guān)聯(lián)在岸企業(yè)的離岸賬戶(hù)被銀行催促銷(xiāo)戶(hù)。
如果你僅僅是單一的離岸公司和賬戶(hù)，沒(méi)有實(shí)際關(guān)聯(lián)的公司和交易，卻有比較大額的外匯往來(lái)，就需要向銀行說(shuō)明情況，否則被凍結(jié)和注銷(xiāo)的可能性就很大。
二、不與高危地區(qū)、國(guó)家交易
每家銀行都有自己的高危名單具體查詢(xún)方式如下：
包括伊朗、蘇丹、朝鮮、敘利亞、古巴、俄羅斯、阿聯(lián)酋（主要是迪拜、阿布扎比、沙迦這等酋長(zhǎng)國(guó)）、沙特、土耳其、巴基斯坦等
三、盡量少或者不與個(gè)人交易
公司貿(mào)易請(qǐng)盡量采取公對(duì)公，最好使用一部分L/C以確認(rèn)貿(mào)易身份。
四、 不要長(zhǎng)期不活動(dòng)
離岸賬戶(hù)不要長(zhǎng)期余額為0，超過(guò)3個(gè)月不活動(dòng)的賬戶(hù)將會(huì)有被關(guān)閉風(fēng)險(xiǎn)。此外，如果注冊(cè)了公司，后期不需要用到這個(gè)公司的話(huà)，請(qǐng)一定要正規(guī)注銷(xiāo)。
五、不要參與非法交易
非法交易我們大部分外貿(mào)人都是不會(huì)去碰的，不再過(guò)多提醒了。但還有一種情況絕對(duì)需要注意，那就是用自己的賬戶(hù)幫別人轉(zhuǎn)賬，包括個(gè)人和公司。如果不是很清楚對(duì)方資金的來(lái)源和用途的情況下，不要去幫這個(gè)忙！因?yàn)橐坏┏霈F(xiàn)問(wèn)題，你的賬戶(hù)和個(gè)人將受牽連。
此外也要注意，不要大額存入現(xiàn)金，尤其是美金，也不要N個(gè)賬戶(hù)匯入之后再一次性匯出去，看起來(lái)太可疑了，銀行封你沒(méi)商量。
六、 確保能夠正常接收銀行信息
確保預(yù)留給銀行的通訊地址、手機(jī)號(hào)碼、常用郵箱有效，如果收到銀行的調(diào)查表格，比如合規(guī)調(diào)查表格，及時(shí)提供以及回復(fù)銀行，配合銀行所有的相關(guān)調(diào)查，以免因此銀行未得到任何回復(fù)而造成賬戶(hù)被關(guān)閉的風(fēng)險(xiǎn)。
七、 香港離岸公司不要再做零申報(bào)
大量離岸賬戶(hù)被銀行催銷(xiāo)戶(hù)，CRS的下一步棋就是信息交換了。據(jù)經(jīng)濟(jì)合作與發(fā)展組織（OECD）在G20峰會(huì)期間發(fā)布的稅收?qǐng)?bào)告顯示，目前CRS進(jìn)度比預(yù)期還要快速，首輪國(guó)家間信息交換將會(huì)在今年9月份完成，交換國(guó)家數(shù)量超過(guò)50個(gè)，其余國(guó)家將在2018年進(jìn)行第二次交換。
不管監(jiān)管如何嚴(yán)格，不管哪個(gè)銀行，都是很歡迎正當(dāng)貿(mào)易項(xiàng)下的離岸客戶(hù)的，這類(lèi)客戶(hù)賬戶(hù)使用是正常不受影響的。大家請(qǐng)對(duì)照以上要點(diǎn)自查，以避免不必要的麻煩和損失。
